Trang chủ
Hoạt động mua bán tài sản mã hóa đang ngày càng thu hút sự quan tâm mạnh mẽ của giới đầu tư và kinh doanh số. Liệu đây có thật sự là kênh sinh lời bền vững hay chỉ là “miếng mồi” được thổi phồng bằng những lời hứa hấp dẫn? Vì sao ngày càng nhiều người rơi vào cảnh mất trắng chỉ sau vài cú nhấp chuột? Website An ninh và Đời sống sẽ cùng quý vị phân tích toàn diện thực trạng, chỉ rõ những chiêu thức lừa đảo tinh vi và giúp nhà đầu tư nhận diện rủi ro để tự bảo vệ mình. Mời quý vị đọc kỹ nội dung, để lại bình luận, chia sẻ bài viết và theo dõi website An ninh và Đời sống để cập nhật các cảnh báo an ninh tài chính mới nhất.
Thực trạng hoạt động mua bán tài sản mã hóa và khoảng trống pháp lý
Tài sản mã hóa chính thức bước ra khỏi vùng xám
Hoạt động mua bán tài sản mã hóa trong những năm gần đây đã phát triển nhanh chóng, vượt xa sự kiểm soát của nhiều quốc gia. Tại Việt Nam, tài sản mã hóa được hiểu là loại tài sản số được tạo lập, phát hành, lưu trữ và giao dịch thông qua công nghệ mã hóa và blockchain.
Ngày 8/8/2025, Chính phủ ban hành Nghị quyết 05 về triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa, có hiệu lực từ ngày 9/9/2025. Đây là cột mốc quan trọng, đánh dấu việc Nhà nước chính thức thừa nhận và quản lý lĩnh vực này trong khuôn khổ pháp luật.
Tuy nhiên, cần nhìn thẳng vào thực tế: trong khi thị trường hợp pháp mới chỉ ở giai đoạn thí điểm, thì hoạt động mua bán tài sản mã hóa “chợ đen” đã tồn tại và phát triển âm thầm suốt nhiều năm qua, với quy mô ngày càng lớn, phương thức ngày càng tinh vi.
“Chợ đen” tài sản mã hóa âm thầm bành trướng
Hoạt động mua bán tài sản mã hóa ngoài luồng diễn ra phổ biến trên không gian mạng, đặc biệt là các hội nhóm kín trên mạng xã hội. Các giao dịch được thực hiện theo “luật riêng”, không chịu sự giám sát của cơ quan chức năng, không có cơ chế bảo vệ nhà đầu tư.
Trong lĩnh vực bất động sản, nhiều nhóm môi giới đã nhanh chóng biến tài sản mã hóa thành công cụ huy động vốn trá hình. Dưới lớp vỏ công nghệ hiện đại, minh bạch giả tạo, nhiều dự án thực chất chỉ là những mô hình lừa đảo được “mã hóa” để đánh vào lòng tham và sự thiếu hiểu biết của nhà đầu tư.
Xem thêm: Cách Xử Lý Rò Rỉ Khí Gas: Bảo Vệ Gia Đình
4 Nguyên Tắc Thoát Hiểm Khi Kẹt Trong Thang Máy
Những chiêu thức lừa đảo phổ biến trong hoạt động mua bán tài sản mã hóa
Lừa đảo dự án bất động sản gắn với tài sản mã hóa
Hoạt động mua bán tài sản mã hóa được các đối tượng lừa đảo tận dụng triệt để trong lĩnh vực đầu tư bất động sản nghỉ dưỡng, du lịch, sinh thái. Một trường hợp điển hình là chị Đ.T.H., 39 tuổi, ngụ TP Hồ Chí Minh.
Chị H. vốn có kinh nghiệm đầu tư lướt sóng bất động sản. Khi được giới thiệu dự án du lịch nghỉ dưỡng tại Phan Thiết với hình thức đầu tư thông qua tài sản mã hóa, chị nhanh chóng bị thuyết phục. Chị và nhiều nhà đầu tư khác được cấp ví blockchain, token mã hóa và một ứng dụng theo dõi dự án với đầy đủ thông tin về tiến độ, dòng tiền, giao dịch.
Khi dự án bước vào giai đoạn “nước rút”, môi giới cam kết lợi nhuận từ 15% đến 30% nếu nhà đầu tư tiếp tục nạp thêm vốn, đồng thời đảm bảo có thể rút tiền bất cứ lúc nào, không cần thông báo và không chịu chế tài.
Tin vào lời cam kết, chị H. tiếp tục đầu tư. Nhưng đến thời điểm bán cổ phần, hệ thống bất ngờ báo lỗi máy chủ. Ví điện tử không thể rút tiền, giao dịch bị treo vô thời hạn. Mọi cam kết trước đó nhanh chóng biến mất.
Điều nguy hiểm là nhiều nhà đầu tư khác từng “ăn lãi” ở vòng đầu, như trường hợp anh N.V.A., đã vô tình trở thành “chim mồi”, tạo niềm tin cho người sau, trước khi cả hệ thống sập bẫy.
Lừa đảo tiền mã hóa trên các sàn và hội nhóm “ngầm”
Hoạt động mua bán tài sản mã hóa không chỉ xuất hiện trong bất động sản mà còn lan rộng trong lĩnh vực tiền mã hóa, tiền số. Đối tượng mà các nhóm lừa đảo nhắm đến nhiều nhất là nhà đầu tư mới.
Chị V.H.N., 32 tuổi, ngụ Tây Ninh, tham gia một cộng đồng đầu tư tiền mã hóa và được giới thiệu mua đồng USDT với lợi nhuận hứa hẹn từ 10% đến 50%. Chị được cấp ví blockchain, token, được trấn an rằng hệ thống an toàn, thanh khoản cao.
Giai đoạn đầu, việc mua bán sang tay diễn ra thuận lợi, tạo lợi nhuận thật. Chính điều này khiến chị N. tin tưởng, dồn toàn bộ vốn tích lũy để “ôm hàng” chờ giá lên. Tuy nhiên, đến khi cần bán ra, thị trường đột ngột đóng băng. Không còn người mua, sàn giao dịch “án binh bất động”, tiền bị kẹt trong ví.
Đây là kịch bản quen thuộc của nhiều vụ lừa đảo tài sản mã hóa: tạo niềm tin bằng lợi nhuận ban đầu, sau đó khóa thanh khoản và biến mất.
Rủi ro và hệ lụy nghiêm trọng từ thị trường tài sản mã hóa “chợ đen”
Quy mô lớn, tính chất phức tạp và khó kiểm soát
Hoạt động mua bán tài sản mã hóa tại Việt Nam đang hình thành những “chợ đen” quy mô lớn. Việt Nam hiện đứng thứ 5 thế giới về số lượng người sở hữu tài sản mã hóa, với hơn 20 triệu người tham gia.
Ngoài các sàn quốc tế, giao dịch P2P trên không gian mạng phát triển mạnh dưới dạng hội nhóm kín, có nhóm lên đến hàng trăm nghìn thành viên như:
- Mua bán USDT Việt Nam, gần 400.000 thành viên
- Mua bán USDT miền Trung – Trade Coin, hơn 73.000 thành viên
- Chợ đen Bitcoin Remitano USDT, hơn 13.000 thành viên
Giá trị giao dịch tại các nhóm này có thể từ vài nghìn đến hàng triệu USDT mỗi ngày, tạo điều kiện thuận lợi cho tội phạm công nghệ cao hoạt động.
Nguy cơ đối với an ninh tài chính và trật tự xã hội
Với tính ẩn danh, xuyên biên giới, hoạt động mua bán tài sản mã hóa bị các đối tượng tội phạm lợi dụng để rửa tiền, thanh toán cho hoạt động bất hợp pháp, trốn thuế, lừa đảo quy mô lớn.
Trong giai đoạn 2019–2024, lực lượng chức năng đã phát hiện gần 20.000 vụ lừa đảo liên quan đến tài sản mã hóa, với hơn 17.000 đối tượng, gây thiệt hại trên 12.000 tỷ đồng. Nhiều cá nhân, tổ chức thu lợi lớn nhưng không kê khai, không nộp thuế, gây thất thu ngân sách và tiềm ẩn nguy cơ mất ổn định an ninh kinh tế.
Mời các bạn xem video tại Kênh youtube An ninh và Đời sống:
Những dấu hiệu cảnh báo nhà đầu tư cần đặc biệt lưu ý
Các “điểm đỏ” không thể bỏ qua
Hoạt động mua bán tài sản mã hóa chỉ thực sự an toàn khi được kiểm soát và minh bạch. Nhà đầu tư cần cảnh giác cao độ nếu gặp các dấu hiệu sau:
Thứ nhất, cam kết lợi nhuận vượt quá 15% mỗi năm, đặc biệt là cam kết chắc chắn, không rủi ro. Đây là dấu hiệu điển hình của mô hình lừa đảo.
Thứ hai, tài sản mã hóa không có thông tin rõ ràng trên các kênh chính thống, không có hồ sơ pháp lý, không được nhắc đến bởi cơ quan quản lý hoặc báo chí uy tín.
Thứ ba, dự án chỉ quảng bá trong các nhóm kín, thông qua người quen, KOLs mạng xã hội hoặc mô hình đa cấp, không công khai minh bạch.
Thứ tư, khuyến khích giao dịch cá nhân với cá nhân, không thông qua tổ chức được cấp phép, né tránh mọi hình thức kiểm soát pháp lý.
Giữ tỉnh táo trước cơn sốt tài sản số
Tài sản số là lĩnh vực nhiều tiềm năng, nhưng cũng là “mảnh đất màu mỡ” cho lừa đảo nếu nhà đầu tư thiếu kiến thức và kỷ luật. Biến động giá mạnh, hiệu ứng đám đông, tin đồn trên mạng xã hội có thể đẩy nhà đầu tư vào quyết định sai lầm chỉ trong thời gian ngắn.
Hoạt động mua bán tài sản mã hóa không xấu, nhưng “chợ đen” tài sản mã hóa là mối nguy thực sự đối với người dân và xã hội. Bài học lớn nhất là không để lòng tham che mờ lý trí, không tin vào lợi nhuận dễ dàng, không giao dịch ngoài khuôn khổ pháp luật. Hãy tìm hiểu kỹ, đầu tư có chọn lọc và chỉ tham gia các kênh được cấp phép.
Website An ninh và Đời sống sẽ tiếp tục đồng hành cùng quý vị, cung cấp thông tin, phân tích và cảnh báo kịp thời về các nguy cơ an ninh tài chính trên không gian mạng. Hãy để lại bình luận, chia sẻ bài viết này để lan tỏa cảnh giác và theo dõi website An ninh và Đời sống để không bỏ lỡ những nội dung quan trọng tiếp theo.
Chat với tư vấn viên
Gọi ngay