Cho Thuê Tài Khoản Ngân Hàng: Cái Giá Phải Trả Quá Đắt

Cho thuê tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật nhưng lại đang diễn ra ngày càng phổ biến và tinh vi. Bạn đã bao giờ thấy người quen rao tin cần thuê tài khoản ngân hàng để “nhận tiền hộ”? Bạn có biết chỉ một lần cho thuê tài khoản, bạn có thể đối mặt với án phạt tiền hoặc thậm chí là tù giam? Bài viết hôm nay của website An ninh và Đời sống sẽ giúp bạn hiểu rõ rủi ro, hình phạt và cách phòng tránh để không trở thành “công cụ” cho tội phạm. Đừng quên để lại bình luận, chia sẻ bài viết và theo dõi website để cập nhật những thông tin pháp luật quan trọng.

Thực trạng cho thuê tài khoản ngân hàng và thủ đoạn tinh vi

Hiện tượng đáng báo động

Thời gian gần đây, tình trạng cho thuê tài khoản ngân hàng, cho mượn hoặc mua bán thông tin tài khoản đã trở thành một hiện tượng đáng lo ngại. Nhiều người, đặc biệt là học sinh, sinh viên, người lao động phổ thông… vì thiếu hiểu biết hoặc ham lợi trước mắt, đã vô tình tiếp tay cho các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, đánh bạc trực tuyến.

Thủ đoạn dụ dỗ của tội phạm

Các đối tượng thường tiếp cận qua mạng xã hội, đưa ra lời hứa trả vài trăm nghìn đến hàng triệu đồng nếu nạn nhân mở tài khoản và giao lại quyền sử dụng. Chúng cũng có thể đề nghị thuê tài khoản đã mở sẵn với lý do “nhận tiền hộ” hoặc “giải ngân nhanh”. Thực tế, những tài khoản này nhanh chóng bị dùng vào các hoạt động phạm pháp như lừa đảo qua mạng, chuyển tiền đa cấp, hoặc che giấu dòng tiền bất hợp pháp.

Xem thêm: Tội Sử Dụng Trái Phép Chất Ma Túy Và Khung Hình Phạt Tù Mới Nhất

Shipper Lừa Đảo: Chiêu Trò Tinh Vi Và 7 Cách Phòng Tránh

Hậu quả pháp lý của hành vi cho thuê tài khoản ngân hàng

Xử phạt hành chính

Theo Khoản 5 Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP và Nghị định 23/2023/NĐ-CP:

• Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn, mua, bán thông tin từ 1 đến dưới 10 tài khoản: phạt tiền từ 40 triệu đến 50 triệu đồng.
• Từ 10 tài khoản trở lên: phạt tiền từ 50 triệu đến 100 triệu đồng.

Truy cứu trách nhiệm hình sự

Nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm có thể bị truy tố theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác”. Mức án có thể lên tới 7 năm tù và kèm các hình phạt bổ sung như cấm hành nghề, cấm đảm nhiệm chức vụ, hoặc tịch thu tài sản.

Vì sao không nên cho thuê tài khoản ngân hàng dù chỉ một lần

Tài khoản gắn liền với danh tính

Tài khoản ngân hàng gắn trực tiếp với thông tin định danh cá nhân. Khi xảy ra vi phạm, người đứng tên sẽ là người chịu trách nhiệm trước pháp luật, cho dù không trực tiếp thực hiện hành vi phạm tội.

Rủi ro mất tiền và danh dự

Nhiều trường hợp mất cả uy tín, công việc, tiền bạc và bị điều tra chỉ vì từng cho thuê tài khoản ngân hàng để nhận vài trăm nghìn đồng. Một hành động chủ quan có thể để lại hậu quả lâu dài, ảnh hưởng đến cuộc sống và gia đình.

Mời các bạn xem video tại Kênh youtube An ninh và Đời sống:

Khuyến cáo từ cơ quan chức năng để phòng tránh rủi ro

Những điều cần tuyệt đối tránh

• Không cho thuê, mượn, mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
• Không chia sẻ thông tin cá nhân, thông tin đăng nhập, mã OTP… với bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng.

Chủ động bảo vệ tài khoản và nâng cao cảnh giác

• Thường xuyên kiểm tra biến động tài khoản, báo ngay cho ngân hàng khi phát hiện dấu hiệu bất thường.
• Cập nhật thông tin về các hình thức lừa đảo từ nguồn tin cậy như cơ quan công an, ngân hàng, báo chí chính thống.
• Chia sẻ kiến thức này với người thân, bạn bè để cùng nhau nâng cao ý thức phòng ngừa tội phạm.

Kết luận

Cho thuê tài khoản ngân hàng không chỉ là hành vi vi phạm pháp luật mà còn tiềm ẩn nhiều rủi ro nghiêm trọng về tài chính, danh dự và tự do cá nhân. Website An ninh và Đời sống kêu gọi mỗi người dân hãy nâng cao ý thức, tuyệt đối không tham gia hoặc tiếp tay cho hành vi này. Một quyết định sai lầm hôm nay có thể trả giá bằng nhiều năm hối hận.

Nếu bạn thấy bài viết hữu ích, hãy chia sẻ để nhiều người cùng biết. Đừng quên để lại bình luận, chia sẻ ý kiến và theo dõi website An ninh và Đời sống để tiếp tục cập nhật những thông tin pháp luật quan trọng mỗi ngày./.